信美相互人寿董事长杨帆：“价值+科技”强化中介渠道保险营销优势

7月25日，由《中国银行保险报》主办的"2024保险中介高质量发展论坛"在银川召开，来自相关监管部门、保险公司、保险中介机构、咨询公司等嘉宾围绕“以价值和效益为中心 提升销售服务水平”这一话题深入探讨保险中介行业的发展趋势和创新路径。信美相互人寿受邀出席，并由董事长杨帆发表《价值创造，AI提效——对寿险营销难题的思考》主旨演讲。

杨帆表示，客户对于保险的认知转变对保险营销提出更高要求，既要拓展价值边界，为客户创造价值，也要提升效率边界，为销售人员赋能。

杨帆表示，信美作为中小险企采用产销分离模式，对于如何通过中介渠道让客户感知到保险公司的优势是有挑战的。

他分享，要让客户感知到，第一要拓展价值边界，为客户创造价值。

“公司即产品，服务即业务。要把公司和服务通过销售人员向客户讲得出、看得见、摸得着、留得住，才能把保险公司的优势和价值精准地传递给潜在客户。”杨帆表示，这就要求保险公司的能力进行系统化梳理，将公司整体视为一个“大产品”，建立产品化营销工具。将企业战略布局、经营成果、差异化优势等以清晰可见、快速可传播、灵活可组合的标准化工具，为销售赋能。以信美为例，信美不仅每年通过年报直播、旅居宣传片等形式向会员展示各项成果，还通过风云会、走进会员企业等线下活动与会员加强链接，让信美的价值可视化、可触达。

第二，要提升效率边界，为销售人员赋能，并形成良性反馈机制。据杨帆介绍，信美让AI承担更多重复性的工作。提升人员效率的同时，释放更多不可替代的价值，让中介渠道也从重复性标准化的管理劳动中解放出来。信美在“全面数字化”战略的指引下，在数字科技能力方面持续深耕、迭代，通过自研搭建经纪云SaaS平台、推出大模型保险垂直应用——信美Chat-Trust3.0等，赋能渠道伙伴，旨在提升经营管理和协作效率。

“在这个时代，重要的是让一个保险销售人员在更短的时间内服务更多的客户、提供更多方案、卖出更多的产品，这需要我们利用AI手段为销售团队进行赋能。”杨帆讲道。

杨帆表示，当前处于一个相对低潮的时代，保险行业正在经历百年未有之大变局，只有重新定位自身价值贡献和应用科技的能力，才能在未来走出一条新路，实现高质量转型发展。